1、按照《证券投资基金销售管理办法》，代销机构从事基金销售活动时，正确的做法是( )。

　　A、 采取送实物的方式销售基金

　　B、 宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较

　　C、 采取抽奖的方式销售基金

　　D、 擅自变更基金的发售日期

　　答案：B

　　2、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是(　)。

　　A、资产负债表

　　B、损益表

　　C、现金流量表

　　D、利润表

　　答案：A

　　3、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中，正确的是( )。

　　A、 商业银行提出建议并做出决策，客户不参与

　　B、 商业银行只提出建议，最终决策权在客户

　　C、 客户提出建议并做出决策，商业银行不参与

　　D、 客户只提出建议，最终决策权在商业银行

　　答案：B

　　4、下列关于商业银行开展个人理财业务应具备的基本条件的说法中，错误的是( )。

　　A、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　B、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

　　C、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

　　D、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　答案：A

　　5、客户将100000元存入银行，5年期定期利率是4.5%，5年后到期本息合计应为( )元。(答案取近似数值)

　　A、120000

　　B、124618

　　C、128884

　　D、122500

　　答案：D

　　6、按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中，不可以申请基金代销业务资格的是( )。

　　A、 证券投资咨询机构

　　B、 证券公司

　　C、 信托公司

　　D、 商业银行

　　答案：C

　　7、下列关于同业拆借的表述中，正确的有( )。

　　A、 同业拆借利率的形成机制之一是由拆借双方当事人协定，这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况，利率弹性较小

　　B、 同业拆借利率的形成机制之一是借助中介人经纪商，通过公开竞价确定，这种机制下的利率取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大

　　C、 同业拆借利率的形成机制之一是由拆借双方当事人协定，这种机制下的利率取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大

　　D、 同业拆借指银行等金融机构之间相互拆借在中央存款账户上的准备金余额，以调剂资金余缺

　　E、 同业拆借利率的形成机制之一是借助中介人经纪商，通过公开竞价确定，这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况，利率弹性较小

　　答案：C,D,E

　　8、金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述中，正确的有( )。

　　A、复利与年金表：优点是计算精确;缺点是繁冗复杂，不便使用

　　B、Excel表格：优点是使用成本低，操作简单;缺点是局限性较大，需要电脑

　　C、复利与年金表：优点是简单，效率高;缺点是计算答案不够精准

　　D、专业理财软件：优点是功能齐全，附加功能多;缺点是局限性较大，内容缺乏弹性

　　E、财务计算器：优点是便于携带，精准;缺点是操作流程复杂，不易记住

　　答案：B,C,D,E

　　9、下面关于基金专户理财的表述，正确的有( )。

　　A、一对多专户每年开放期不得超过5个工作曰

　　B、单个一对多账户每个客户门槛不低于100万元

　　C、基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端个人客户)提供的个性化财产管理服务

　　D、单个一对多账户人数上限为200人

　　E、 一对多专户每年最多开放一次

　　答案：A,B,C,D,E

　　10、目前，大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类为()

　　A、大众客户

　　B、重点客户

　　C、贵宾客户

　　D、富裕客户

　　E、大众富裕客户

　　答案：A,C

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